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巨鲸数字-区块链-DeFi相关术语的详细解释

admin4个月前 (07-26)NFT资讯45

DeFi,即去中心化金融,与传统金融相比,DeFi通过区块链实现去中心、去中介、去中间人化,降低了中间环节的成本,也降低了信任的成本。今天就介绍些认为重要的DeFi相关术语,希望能帮到各位初次入圈的小白。


DEX是去中心化交易所,CEX是中心化交易所,二者都可以买卖加密货币和代币。

正如DeFi(去中心化金融)和CeFi(中心化金融)之间的区别一样,DEX是自动的,由算法和智能合约运行,而CEX由有人工管理的公司运行。

知名的DEX包括Uniswap,Sushiswap和Kyber等,知名CEX更是数不胜数,有Coinbase、Binance等等。操作起来,CEX可能比DEX便宜,但是用户可能对它们的运行方式知之甚少,DEX也是如此。


2.Liquidity pools(流动性池)

流动性池是DEX的一项功能,使投资者之间无需任何中间人就可以进行交易。

智能合约支配着流动性矿池的工作,使其在不同加密货币和代币交易的对/组之间保持平衡。

用户可以通过将DEX中的代币放入这些池中提供流动性,促进交易来获得收益。

3.Liquidity mining(流动性挖矿):

流动性挖掘(又称yield farming)是DeFi的一项关键功能,该功能允许人们通过在DEX或dApp上存款(或抵押)一种加密货币或代币以获取奖励。

某些平台会向用户奖励另一个代币,这些代币之后可以无限制地抵押在相同或另一个DEX或dApp上。更吸引人的是,每种加密货币或代币都都可以获得收益(例如储蓄利息),并且可以通过质押过程获得(就是挖得)更高收益。

这类似于现金存入不同的银行;不同点在于,您需要从每个银行获得单独的代币,然后才能在下一个银行存款以获得更高的收益。

4.Gas fees(矿工费):

矿工费是以太坊矿工在区块链上处理交易时产生的费用(亦可以理解为区块链网络中的交易费用)。

矿工费以太坊的原生代币ETH收取,一般使用以太坊代码中最基本的单位Gwei计算。

通过以太坊进行的交易越多,矿工费就越高,这可能会使规模较小的交易的成本效益降低(在本科普系列的后续内容中会针对高矿工费介绍更多)。

5.Ethereum(以太坊):

以太坊也许是目前仅次于比特币的最重要的区块链,也是DeFi的发源地。

它的作用就像DeFi世界中大多数dApp的项目库一样,架构底层基础,使目前的一切成为可能。

以太坊经常与以太币(即ETH)混淆,以太币是以太坊的原生代币,但其与以太坊区块链本身不同。


6.Smart contract(智能合约)

我们已经多次提到智能合约,因为没有智能合约就没有DeFi,重要性不言而喻。

智能合约中的代码可以准确地决定dApp和其他区块链协议的工作方式。与传统合约不同,这些合约一旦编写并发布,就无法更改。

智能合约中的错误可能导致其容易受到黑客的攻击,这也是为什么大多数合法项目在启动之前都需经过严格审核的原因。

7.Stablecoins(稳定币)

DeFi的核心支柱便是稳定币,它可以对照代币中的法定货币或传统货币。

稳定币有两种类型:一种是算法稳定币,不需要传统法币以1:1的比例支持(或抵押),而中心化的稳定币则需要与法币挂钩。

例如,DAI就属于前者,Tether(USDT)与USDC则属于后者。由于用户不必担心价格波动,稳定币占据了DeFi中的大多数交易。

8.TVL/TLV(总锁仓量):

TVL代表总锁定价值,在DeFi世界中,这意味着单个DEX、dApp或整个生态系统持有的资金量,也被称为总锁定值(TLV)。

虽然2017年已出现DeFi的早期版本,但DeFi真正丰收的年份是2020年,TVL的价值从1月份的6.62亿美元一路走高,在11月超过110亿美元。

TVL通常被用作衡量DeFi成功与否的指标,但无法说明全部。

9.Collateral(抵押品):

在许多DeFi平台上,用户可以在一种加密货币或代币中进行抵押,以便借入另一种加密货币或代币,通常,您必须提供更大比例的加密货币或代币作为DeFi贷款的抵押品,如使用100美元的ETH以贷得70美元DAI(即140%的LTV,或按价值计算的贷款)。这有助于支持系统的稳定性。

10.NFT(非同质化通证):

NFT是代币世界中的一项重大创新。与以太坊上的其他代币不同,NFT是完全独一无二的,并且不能与其他代币互换。

因此,它们常被用于买卖独特的艺术品和收藏品,也在更复杂的金融产品中有一些有趣的测试用例。

这些词语可能暂时在世界上算是新鲜词语,但是随着DeFi的高速发展,DeFi很快会重构传统金融,这些词语总有一天会成为我们老百姓耳熟能详的词语,我们共同期待吧~



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